よく株の入門書などには「チャートを見れば株の買い時は明らか」なんて事が書かれていますが、チャートの流れを完璧に読みとるのは非プロの投資家には簡単ではありませんので、チャートを見るだけでは絶好の買い時を判断するのはかなり難易度が高いと思います。

それにそもそも話、株の絶好の買い時は銘柄価格が安い時であるのは明らかとはいえ、どんな時に銘柄価格が高値になり、どんな時に銘柄価格が底値に近付くのかもよくわかりませんよね。

こう考えてみると株の適切な買い時を見極めるのはかなり困難に思えるかもしれませんが、実はそんなことはありません。なぜなら、株の買い時はいくつかの大事なポイントを掴めば、投資初心者であっても誤らずに済むからです。

このことをご理解頂くために今回は、株の買い時を見極める際に絶対に見落とすべきではない4つのポイントについてまとめてみました。最後まで目を通せば株の絶好の買い時と買ってはいけないタイミングがわかります。

今投資すべき4つのタイミング

この見出しにあるように株の絶好の買い時というのは大きく分けると4つのパターンがあります。その4つの絶好の買い時のパターンとはどんなものかというとこちらの通りです。

• 権利確定ラッシュ前
• 今の銘柄価格が割安な時
• 変な噂等で一時的に株価が下がった時
• 押し目買いのケース

ここで取り上げた4種類の絶好の株の買い時の詳細については上から順番にそれぞれご紹介します。

権利確定ラッシュ前

まず最初にご紹介する株の絶好の買い時は「権利確定のラッシュ前」。

そもそもこの権利確定のラッシュの「権利確定」というのは、株主優待や配当金といった株主に与えられた権利が確定する日のことを指します。

実は意外と多くの投資家が勘違いをしているのですが、配当金や株主優待といった権利は株を持っていれば全員が受けられるわけではありません。

それでは何が必要かというと、企業が「権利を付与する日時」の時点で株を購入し、保有していることが前提となります。例えば株主優待の場合は原則として優待券の配布日の3営業日前と定めている企業がほどんど。

当然、配当金や優待券といった投資家向けの権利の確定日の直前には駆け込みで「買い」が入ることがありますので、短期的に株価が上がることが多いです。

この点を考えると、この「権利確定直前のラッシュ上昇」を利用するためにも配当金や株主優待の権利確定日のラッシュ前は絶好の買い時になります。

今の銘柄価格が割安な時

2つ目にご紹介する株の絶好の買い時は目を付けた銘柄が明らかに割安な時です。

当たり前かもしれませんが、「株は割安な時に買うのが一番」というのは株の売買における原理原則です。しかし、この原理原則を話すと「株価が割安なタイミングが分かれば苦労しないよ・・・」なんてため息も出てくるかもしれません。

ですがご安心を。実は株式投資の世界においては目を付けた企業株が割安かどうかを測る方法があります。その方法というのは、これからご紹介する3つの指標数値をチェックして投資先を選ぶ方法です。

• PER（株価収益率）が優秀
• PBR（株価純資産倍率）が優秀
• 現在値が理論株価よりも安い

この3つのポイントを全て満たしている企業株というのは明らかに割安な水準となります。それぞれの詳細については簡単にここでご紹介します。

PER（株価収益率）が優秀

まず1つ目のPERが優秀な企業株というのは、端的に言えば収益性が秀でている稼ぐ力がある企業であることを示しております。

このPERというのは「現在株価÷1株当たりの利益額」の計算式で計算することが出来ますが、Yahooファイナンスなどで狙った企業株を検索すればおのずと出てきます。

そして株式投資においてこのPERの値は低ければ低いに越したことがなく、PERの優秀さを診断する際の基準としてはこちらの2種類があります。

1. 数値が15以下
2. 競合他社よりも値が低い

この2つの両方、または最低でも1つを満たす企業株はお買い得なので「買い時」の割安水準にあります。

PBR（株価純資産倍率）が優秀

2つ目にご紹介する割安度合いの識別方法は、PBR（株価純資産倍率）に注目する方法です。

そもそもこのPBRというのは、企業が保有する純資産（自己資金のようなもの）との兼ね合いで現在の株価の割安度合いが分かる指標です。

こちらの指標は「現在の株価÷1株当たりの純資産」という計算式で算出され、PERと同様に値は低ければよいです。そして肝心のPBRの割安度合いの目安基準はこちらの2つ。

1. PBRの絶対値が1未満
2. 他の競合他社よりも低い

この2つ、最低でも1つを満たしている企業株は純資産との兼ね合いで割安な優良株なので、今買い時な旬な株といえます。ちなみにこのPBRに関してもYahooファイナンスで銘柄を調べれば出てくるので気になる銘柄は是非ともチェックしましょう。

現在値が理論株価よりも安い

実はどの企業の発行株式も理論株価という、適正な株価の価格を算出することが出来ます。

しかし、現実の株式相場においては理論株価と現在の企業株の現状価格には大きな差がみられることも少なくありません。つまり、この理論株価と現在価格の差を見れば現在の株価が買い時なのか全く買い時ではないのかがわかります。

当然、理論株価が現在の株価よりも明らかに高ければ数値上は明らかに買い時ですし、逆に明らかに理論株価の方が高ければ数値的な観点では買い時ではありません。

ちなみに現行の株価が買い時かどうかを確認する際に重要になる理論株価に関してはゼロから自分で計算する手もありますが、結構複雑なので管理人個人としては理論株価を掲載している外部サイトの数値を参考にすることをおすすめします。

その中の1つとして参考になるのがこちらの理論株WEBというサイト。このサイトで算出される数字と現在の株価を比較すればある程度今の株価が買い時なのかどうかの識別が可能になります。

一時的に下がったとき（変な噂で）

3つ目にご紹介する株の絶好の買い時は、一時的なスキャンダルなどで株価が下がったときです。

実は「景気」の「気」は気持ちの「気」という字であるように経済全体は人間の感情が反映されます。それは株式市場でも同様であり、業績が悪くないにも関わらず、株価が突然下がることがあります。

この理由なき株価の下落は高確率で少し時間が経てば株価が上がるのでまさに絶好の買い時になります。ちなみに今取り上げた不可解な株価の下落の中での代表的なケースとしては主にこちら2つが挙げられます。

1. 市場全体に不安が走るとき
2. 値もない噂が立つとき

それぞれの詳細については、簡単に補足していきます。

市場全体に不安が走るとき

まず先にご紹介するのは、株式相場全体を揺るがす事件が起き、市場全体に不安が走ることで売りが殺到するケース。

具体的にはリーマンショックの発生やITバブルの崩壊が起き、投資家が投資を控えるようになるケースがあります。こういったケースは市場全体から投資熱が下がるので、業績の良い企業の株も売りに出されます。

しかし、この株式を発行した企業は優良企業なので投資熱が最終的には回復すれば、自ずと買い手がつくので株価は上がります。この法則を知っておけば株式相場全体の投資熱が下がったときはまさに絶好の買い時であることが分かるはず。

根もない噂が立つとき

もう一つのケースは、根もない噂が立つ事で、一時的に企業の株が下がる場合。

例えば、「○○商事、身売り騒動か」・「○○銀行・内部崩壊」なんてニュースがテレビや週刊誌で出てくるとそのニュースに不安を感じた一部の投資家は保有株を売却します。

こうなると、売りが増えるので当然株価は下がります。しかし、そのニュースが全く根も葉もないことだったりすれば、当然噂が収束した頃には株価は元々の水準に戻ります。

この法則を考えると根も葉もない噂が報じられ、株価が下落している状況はまさに絶好の買い時となるのです。

押し目買いのケース

4つ目にご紹介する株の絶好の買い時はチャートが押し目買いを示しているときです。

そもそもこの押し目買いとは何かというと、上昇トレンドの株式の株価が一時的に下がったタイミングで購入する手法です。この押し目買いは株の売買においてどうして絶好の買い時になるのでしょうか？

最高値を外せる

この押し目買いのメリットは最高値で株を買わずに済むことがあります。

どうしても株の世界で魅力のある企業株は上昇トレンドに入っているので、買おうと思っても常に最高値であることがあります。

これでは買った後に下がることが十分考えられますよね。つまり最高値を更新している株を旬のタイミングで買うのは買い時としてはよくありません。

その一方で上昇トレンドの株を押し目買いを利用して買えば最高値から外れたタイミングで買えるので、かなり筋が良い買い時になります。

人気銘柄こそ勇気が試される

これは管理人自身も経験があるのですが、株の価格が下がったタイミングで買うのはかなり勇気がいります。

しかし、株の売買の世界では虎穴に入らずんば虎子を得ずの理論が当てはまります。どうして最高値を更新し続ける株を更新時に買えばほとんど利益が出ませんし、突然反転をすれば損失が発生してしまうからです。

その一方で株価が下がった時点で買えば、再び上昇トレンドに入ることが見込まれる株に目をつけていれば自ずと小さくない利益が発生します。

つまり株価が右肩上がりの企業株こそ、値下がり時が最適な買い時となるのです。この点を考えると優良株を狙う際には買い時を失わないためにも積極的に値下がり時に投資することをおすすめします。

買ってはいけないとき

このページではここまで株の買い時についてご紹介してきましたが、実際に株の売買に取り組んでいると冷静に株の買い時を見極めるのが非常に困難です。

こうなると株の買い時を誤る可能性は十分にあります。そこで管理人としては株の買い時を誤らないためにも株の絶好の買い時に加えて絶対に買い時になりえない最悪のタイミングを把握することをおすすめします。

この「株の買い時」としては悪手となりうる最悪の買い時の一例としてはこのようなタイミングがあります。

• チャートが最高値の時
• 株主優待の対象になる日の直前
• 配当の支給月
• 理論株価よりも割高な時

ここで取り上げた株の買い時には原則としてならない4つのケースの詳細については上から順番にご紹介します。

チャートが最高値の時

まず最初に取り上げる「株の買い時」として悪手なのは、チャートが最高値を更新しているとき。

この最高値を更新しているのを見ると、「まだまだ株価が上がりそう・・・」と思いますが、最高値の更新時は株の売りが殺到して株価が急転することがあります。

この急転リスクを考えるとよほど良い株でなければ株価が最高値を示したタイミングは買い時としてはあまりよくない、と考えるのが無難。

株主優待の対象になる日の直前

2つ目に取り上げる株の買い時として望ましくないのは株主優待特典や株主優待券の権利確定の直前。

どうしてこの時期が買い時として悪いかというと、株主優待特典や株主優待券がもらえる直前期はどうしても買いが殺到するので株価が上がります。

株価が上がった時点というのは当然、買い時ではなくて売り時なので株主向けの優待特典の権利所得日の直前はよほどのことがなければ避けるのが無難。

配当の支給月

3つ目に取り上げる株の買い時として避けるべきタイミングは配当の支給月。その中でも配当が支給される数日前です。

どうしてこのタイミングが買い時にならないのかというのは、株主優待と同じ理論。要するに買い手が殺到するからです。

買い手が殺到する以上、株価が上がるので買い時としてはまさに最悪。例外的に配当があまりに高かったり、配当配布後も株価が上がるのなら買い時としては悪くはありませんが、決して正解の買い時ではありません。

この法則を考えると株の買い時を考える際には配当の支給月並びに支給直前は株の買い時としては不適切なケースが多いという点は念頭に置いておきたいですね。

理論株価よりも割高な時

4つ目に紹介する株の買い時として不適切なのは現在の株価が理論値よりも割高なタイミング。

このケースははっきりって買い時としては最悪手です。その理由は言うまでもないですよね。だって、現状の株価が理論値よりも過剰に評価されているのですから。

当然、過剰評価された分は中長期的には理論値に補正されます。この点を考えると株価が理論値よりも高い時は買い時ではなくて売り時なのです。

この株価が理論値よりも低い時は買い時ではなく、売り時であるという点を押さえておけば市場で注目されている割高銘柄を誤った買い時につかまずに済みます。

投資はタイミングよりも銘柄選び

このページではここまで株の理想的な買い時と買い時になりえないタイミングについてご紹介しましたがいかがでしょうか？

今回の内容を押さえれば失敗しない

この見出しにあるように、今回取り上げた「絶好の買い時」を常に頭に入れ、「買い時になりえないタイミング」を避けることが株の買い時を誤らないコツです。

この点を考えると株の買い時を誤りたくないのでしたら「理想的な買い時」と「買い時としては望ましくないタイミング」についてまとめた今回の内容を頭に入れればよいのです。

しかし、株の買い時を掴んだからといって、株で勝てるかといえばそれは違います。なぜなら、株で勝つためには買い時を掴むだけでは不十分であるばかりか、買い時を考える以上に重要な点があるからです。

それでは株の成功において「株の買い時」よりも重要なことって何なのでしょうか？

銘柄選びが勝敗の7割

この見出しにあるように株の成功・失敗を分けるのは株の買い時選びよりも銘柄選びとなります。

なぜ、株の買い時よりも買うものが重要かというと、どんなに良い買い時を選んでもダメな銘柄を掴めば結果として損失を出すからです。これは当たり前ですよね。

例えば業績が悪く、毎年、減収減益の企業。こんな企業の株はいくら配当ラッシュの前の「買い時」に買っても株価の下落は容易に想定できます。

その一方で業績が良く、株価が右肩上がりの株式なら買い時としては悪手の「株主優待の権利取得日直前」に投資をしてもそのまま、右肩上がりが続いて、利益が発生することは良くあります。

この点を考えると株の買い方にどんなに頭を使っても買う株を間違えては株では勝ちません。そしてその逆もしかり。

現に株の買い時を誤っても半永久的な右肩上がりが見込める株を買ってしまえば利益が出てしまうのです。それだけ株の結果は買い時よりも買う株が決めるのです。

なお、株の世界で是非とも選んでおきたいおすすめの企業株の条件が気になりましたらこちらをどうぞ。

⇒最高の銘柄の5つの条件とは？

最高の銘柄を最高の時に買う

ここまでご紹介しました内容をまとめると株で勝つためには良い株を見つけ、それを理想的な「買い時」の地点で買うことです。

正直な話、この投資先選びと投資タイミングの両方に気を配ることが出来れば自ずと株の成功は約束されます。しかし、これを実際に行うのは当然至難の業。

なぜなら、良い株を最適な買い時に買うためには企業株の分析とチャートのチェックの両方を行わなければいけないので時間的な負担が大きいからです。

しかも株の経験がまだまだの場合、どんなに時間をかけて企業株を分析しても「良い株」を見つけることが出来ない恐れがあります。それに絶好の買い時を考える際にはある程度正確にチャートを読める必要もあります。

この点を考えるとよい株を絶好の買い時で買うのは素人投資家には至難の業。この話を聞くと、「じゃー素人投資家はどうすればよいの？」と思うかもしれませんが、素人が最高の株を完璧の買い時で買うのが難しいのは自力で取り組んだケース。

現に銘柄選びや銘柄の買い時選びのプロの手を借りれば、株の経験がゼロの初心者投資家であっても優良株を絶好の買い時で買うことは可能です。

投資顧問を使おう

それでは、「銘柄選びと銘柄の買い時選びのプロ」とは何かというと、この見出しにあるように「投資顧問」です。

この投資顧問というのは個人投資家の株式投資の手伝いをしている存在で、良質な銘柄探しから絶好の買い時探しを手伝ってくれます。そのため、投資顧問を利用すれば株式投資の経験がゼロでも銘柄選びと投資タイミング選びを誤りません。

実際、私の知り合いも先日投資顧問を利用し、それまで丸2年間負け越していた株式投資の結果が嘘のように成績を伸ばし、たった数か月で資産を200％以上も倍増させる事に成功しました。

このような凄まじい戦績・特徴を持つ投資顧問の提供サービスの詳細な情報やおすすめの投資顧問、そして投資顧問を利用するメリットとデメリットについてはこちらのページでまとめているので、気になる方は是非目を通してみてくださいね。

⇒そもそも投資顧問とは？

The post 株の買い時はいつなのか？ first appeared on 投資顧問会社おすすめナビ～人気業者比較.

いざ株式投資に取り組む際に気になるのが失敗リスク。特に変な銘柄を掴んで大損をしたり、借金を背負ったりするなんてことは絶対に避けたいですよね。

実はこの失敗リスクというのは株式投資に取り組む人なら誰もが一度は考えますが、実はそこまで頭を悩ますほどのものではないのです。

なぜなら株式投資の失敗にはいくつかパターンがあり、それらを事前に押さえて対策を練れば初心者であっても大きな失敗に至ることはまずないからです。

とはいえ、この「初心者でも大きなミスをしない」というのは失敗リスクを認識して、きちんと対策をした時の話です。つまり逆に言えばこれができなければ話が変わります。

そこでこのページでは株式投資における代表的な失敗パターンとその対策方法についてご紹介します。

代表的な失敗例の紹介

先ほど株式投資の失敗にはある程度パターンがあるとお話ししたと思います。そこでここでは株式投資の代表的な失敗パターンを列挙してみました。

• 信用取引で借金を背負う
• ロスカットの設定漏れ
• 銘柄選びに失敗する
• エントリータイミングを誤る
• 損失を取り返そうとして破産する

ここで取り上げました株式投資における代表的な失敗例の詳細については上から順番に見ていこうと思います。

信用取引の利用で借金を背負う

まずはじめに紹介する株式投資家がやりがちな失敗パターンの一例は、安易に信用取引に手を出してしまうことです。

そもそもこの信用取引というのは、今ある資金を担保にしてより大きな金額の取引を認めてもらえる取引です。

凄くシンプルに信用取引を表現しますと100万円を株式投資用の口座に入金して、その100万円を担保に200万円、300万円相当の株式投資を行うことを意味します。

ちなみに株式投資で利用ができる信用取引の最大枠は元手の3.3倍です。つまり、100万円を用意すれば330万円相当までの株式を買えるのです。

規模の大きな取引を行えるので、一見すると株式投資家にとって都合の良い信用取引ですが、1つ大きな欠点があります。

その欠点というのは、信用取引というのは事実上の借金であることです。

借金である以上、取引終了後に保有銘柄の価値が下がれば元手が無くなるばかりか、破産に見舞われる恐れさえあるのです。

信用取引を利用して借金を背負うというのは、株式投資でやりがちな失敗例の1つ。この点を考えると株式投資に慣れていない投資初心者の間は信用取引という名の借金の利用を控えたいところです。

ちなみにこの信用取引さえ利用しなければ株式投資初心者であろうと破産や借金といった大きな失敗を株式投資ですることは基本的に考えられません。

ロスカットのし忘れ

次に取り上げる株式投資の代表的な失敗例はロスカット設定の失敗です。

そもそもこのロスカットというのは何かいうとロス（損失）をカット（切る）という言葉の通り、損切り価格を決めることです。

この損切りを採用し、あらかじめ売却価格を指定しておけば、原則として指定した額以上の含み損を防ぐことが出来ます。

つまり逆に言えば、株式投資ではこの損切り設定を失敗してしまうと、想定外の損失が発生するリスクがあるのです

実はこの損切り設定を怠り、株式投資で大きな損失を出すというのは株式投資初心者がよくやる代表的な失敗パターンの1つです。

株式投資で大きな失敗を避けるためにも、保有している銘柄は買った直後にロスカット値を指定することをおすすめします。

誤った銘柄を選ぶ

株式投資は掘り出し物の発掘ゲームのようなものであり、選んだ銘柄次第である程度結果が決まってしまいます。

この株式投資の命運を握る銘柄選びで失敗してしまう典型的なパターンとしてはこういったものがあります。

• 自分の会社の自社株を買う
• ブログで紹介された銘柄を買う
• 何も考えず有名な会社の株を買う

こういったケースの場合、買った側はお気に入りの銘柄を買えたので満足をしていますが、高確率で損失を出すことになるので、銘柄選びとしては失敗です。

銘柄選びに失敗することは株式投資で失敗することになるので、誤った方法で銘柄を選ぶと痛い結果に繋がります。こんな結果にならないためにも投資ブログやあなたの知識を頼りに銘柄選びに取り組むのではなく、財務諸表や銘柄の割安数値をチェックした上で購入する銘柄を選ぶことをおすすめします。

エントリータイミングを誤る

株式投資に限らずあらゆる金融商品を利用した投資の原則は一番安い時に買い、一番高い時に売ることです。これが出来れば一番稼ぐことが出来ます。

その一方で一番高い時に買ってしまうとどうでしょうか？

当然値はどんどん下がっていくので、どんなに有望な株式銘柄であろうと損失を出してしまいます。

このエントリータイミングのミスは投資初心者・投資上級者問わず誰もがやりがちな株式投資の代表的な失敗例の1つです。現にこの判断を誤って株式投資で大きな損失を出した「非初心者」を数多く知っております。

こんな失敗をしないためにも株式投資に取り組む際には、銘柄選びと同様にエントリータイミングに関しても過去のチャートの値動きを見る等して入念に調べることをおすすめします。

これを行うだけで株式投資初心者がよくやりがちな失敗例の1つである、エントリータイミングの失敗を防ぐことが出来ます。

損失を取り返すことで破産する

破産や借金をはじめとした大失敗に繋がる代表的な株式投資の失敗パターンは発生した損失を取り戻そうとすることです。

例えばあなたが10万円の予算で株式投資に取り組み、その10万円を全額失ったとします。

本来であれば、この10万円の損失の時点で株式投資を辞めておけば借金はおろか、破産に繋がることはありません。

しかし、株式投資初心者であろうと株式投資非初心者であろうと人は損失を嫌うために、失った10万円を回収しようとする傾向があります。

失った10万円を回収するために投資資金を増加させてもうひと勝負をする。その勝負で再び負けて、さらに元手を増やして再勝負をするという行為をエンドレスに繰り返す。

こんなことをすると当然最終的には破産・借金といった大失敗に繋がります。

もしかしたらいまのあなたは、「そんな失敗誰もやらないでしょ・・・」なんて思うかも知れませんが、そんなことはありません。現に1回の負けを取り返すために何度も勝負をし、「借金を背負う、破産に追い込まれてしまう」なんていうのは株式投資ではよく起こる失敗例の1つなのです。

こんな大失敗の憂き目にあわないコツは、株式投資で多少の失敗をしても敢えてその失敗を回収しようとしないことです。

この失敗の回収を避けるだけで、失敗に失敗を重ねて借金や破産に至る、といった大惨事に株式投資で見舞われることはありません。>
>

それに管理人の経験上一度の損失に縛られすぎない姿勢を持続することは株式投資の失敗を避けるだけではなく、株式投資で成功するためにも必須なので、損失を安易に取り返さないように心がけたいところです。

管理人の株式投資失敗談

実は先ほど取り上げた株式投資の代表的な失敗例のほぼ全てを管理人自身は株式投資で過去に経験しております。

正直な話、失敗に伴う幾多の損失を経て今があるので、失敗自体は無駄ではないと思いますが、株式投資では失敗をしないことに越したことはありません。

そこでここからはこの記事をお読みのあなたが管理人のように株式投資で不毛な失敗をしないためにも管理人が過去にやってしまった失敗を「管理人の失敗談」という体裁でご紹介します。

高値掴みをして大損を出す

1つ目の失敗談はエントリーポイントを誤って高値掴みをしてしまったことです。

こちらは割安銘柄を探していたところ、明らかに割安な銘柄があり、チャンスだと思い買ってしまいました。

買った当初は「良い銘柄を見つけた、俺才能あるかも？」と有頂天になっていたのですが、脇が甘くチャートを見ずに買ってしまっておりました。

明らかに割安な銘柄であるにもかかわらずなかなか株価が上がらないばかりか、株価が右肩下がりなのが気になり、チャートを見ると驚きの事実が発覚。

なんと、管理人が銘柄を買ったタイミングは創業以来最高値のタイミングであり、右肩上がりのピーク時でした。

しかも配当金の配布直前でしたので、まさに既に銘柄を保有している人にとって最高の売りタイミングだったのです。

そのタイミングで買ってしまったんですね。

配当金の分配が終わり、株価がずるずる下がり、当時投資初心者だった管理人が気づいた時には買値から1割も下がっていました。

正直1割の損失を取り返そうとなかなか売りに入れなかったのですが、更にずるずる値が下がったので、やむを得ず売却・・・。

最高の銘柄を掴んだと思ったのですが、管理人の株式投資史上1銘柄単位でのトップクラスの含み損である、買値の2割減での売却という結果に。

この経験から株式投資でどんなに良い銘柄を見つけても、発注ボタンを押す前には必ずチャートを見ることの大切さを学びました。

今思うと本当に初心者にありがちな初歩的な失敗をしてしまったものです。

せめてもの救いが信用取引には手を出していなかったので、借金はおろか破産に繋がらなかったことでしょうか。

このエントリータイミングのミスは管理人の投資初心者時代にやってしまった失敗談の中でも特に恥ずかしい失敗の1つです。

ロスカットのミスで想定外の含み損

今でこそ管理人もある程度株式投資の経験を積みましたが、株式投資1年目の時にはロスカットを設定せずに株式投資で痛い目を見ました。

いや、正確に言えば、ロスカットは設定していたのですが、気づかない間にロスカット設定が無効になっていたのです。

これはどういうことかと言いますと、実は株式投資用の証券口座ではロスカットには日数制限があり、管理人がそれを知らなかったのです。

例えば管理人が利用しているカブドットコム証券の証券口座の場合は指値指定ができる最大期間はなんと3週間。

つまり一度ロスカット条件を指定したとしても21日後にはその条件は無効になってしまうのです。

このルールを知らずに2か月ほど株式投資の画面を見ずに放置をしていたところ、たまたま画面を見ると買値の15％の下落が発生しておりました。

損失を何もよりも避けたがっていた初心者株式投資トレーダー時代の管理人は損切ラインを買値の5%としていなのに、想定外の15％。

どうしてこんな状況が起きたのか分からずカブドットコム証券の管理画面にログインをすると損切り設定が消えてしまっていました。

納得がいかず、カブドットコム証券に電話をし、理由を伺ったところ、「指値維持の期間が過ぎていたから」とのことでした。このことに納得がいかなかった投資初心者時代の管理人は必死に食い下がりましたが、結局ダメでした。

今では良い教訓ですが、株式投資ではきちんと損切り設定をしないと自分の許容損失ラインの数倍の損失が発生してしまうことを身をもって学びました。

それ以来はどんなに本業が忙しくても毎週管理画面でロスカット値が正常に機能しているかの確認をするようにしております。

初心者が大きなミスを避けるコツ

この記事ではここまで株式投資における代表的な失敗例と管理人の株式投資初心者時代の失敗談について見てきました。

正直な話、株式投資における代表的な失敗パターンについてはここまでである程度網羅しておりますが、その一方で失敗の予防策については特に紹介していないはずです。

そこでここからは「株式投資で失敗を防ぐためには何をするべきか？」という失敗の対策方針に移ります。その一環として、ここでは株式投資初心者が心がけたい6つの失敗対策施策をまとめてみました。

1. 基本的な財務分析を学ぶ
2. 分散投資を心がける
3. 売却ルールを決める
4. ゲームやアプリで練習する
5. 休むことも考える
6. 余剰資金の範囲内で株式投資と関わる

ここで取り上げた6つの失敗対策施策のそれぞれの詳細については上から順番にご紹介します。

基本的な財務分析を学ぶ

まず最初に株式投資の失敗を防ぐために心がけたいのは基本的な財務分析を身に付けることです。

どうして財務分析を身に付けることが重要かとうと、株式投資の成功と失敗は銘柄の選定時点で8割方決まるからです。

極論になりますが、購入後に株価が上がることが見込まれるものを買えば8割方成功しますし、逆に値が上がる見込みのないものを掴めば8割方失敗してしまいます。

それではどんなポイントに注目して銘柄を選べばよいのでしょうか？

この点に関しては株式を発行する企業の業績と株価の割安度合いです。

つまり、株価が割安であり、今後業績の向上が見込まれる企業の株式以外を買わなければ銘柄選びで失敗するリスクはほぼゼロ。

このことを実現するためにもPBRやPERといった割安指標の見方や貸借諸表や損益計算表といった財務諸表の読み方を押さえることが欠かせません。

逆に言えば、これらをきちんと押さえて株式投資に取り組めば株式投資初心者であろうと銘柄選びで失敗するリスクはほぼゼロになります。

なお、銘柄選びで失敗しないためにも絶対に心がけておきたい割安銘柄の探し方が気になりましたら、割安銘柄の条件についてまとめているこちらのページをどうぞ。

⇒格安な銘柄の探し方とは？

株式投資では分散投資を心がける

致命的な失敗を株式投資でしないコツは、複数の株式に投資をすることです。これを行えば特定の銘柄の値下がりリスクを最小限に留められるので、自ずと失敗リスクが下がります。

例えばみずほ銀行の株式に1点集中で100万円を投資するケースと、みずほ、日産、東京電力、日立、トヨタという5社に20万円ずつ投資をするケースを考えてみます。

まず前者の1種類の日本株で運用する場合、みずほ銀行が赤字を出して株価が半減すれば100万円の半分の50万円が損失となります。

それが後者の分散投資実行時の場合、みずほ銀行の株価が半減しても損失額が10万円になるので、トータルの損失率10％。

このように株式投資では投資銘柄を分散すれば、保有銘柄の下落リスクを抑えられるので、銘柄選定の失敗による損失の額が小さく収まります。。

この銘柄の分散は初心者トレーダーであろうとサラリーマン投資家であろうと誰でもやる気さえあればできます。

そこでもしあなたが株式投資で破産や借金といった大失敗に見舞われるのが怖いのでしたら投資銘柄の分散には真っ先に着手したいところ。

売却ルールを決める

このページの前半で株式投資で失敗しないコツの1つに「出口の設定」があるとご紹介したと思います。

この「出口の設定」とは何かについて振り返りますと、損切り・利確をはじめとした売却タイミングの指定のことを指します。

実は株式投資でやりがちな致命的な失敗例の7割はこの出口戦略の失敗が原因となっております。

この出口戦略の代表的な失敗例は、株価が下がっているにも関わらずなかなか売り抜くことができないという損切りのミスです。

この損切りの失敗をはじめとした出口戦略における大きな失敗を避けるコツは、銘柄を買う前に出口の価格を決めることです。

例えば買値から5%下がったらロスカットする、買値から8％上がれば利確するというルールを事前に決めて投資に取り組むとどうなるでしょうか？

当然、ルール通りに株式投資に取り組めば出口設定に失敗して致命的な損失を出すリスクはほぼゼロに。株式投資において保有銘柄の急激な株価下落に伴う損失を避けたいのでしたら、事前に銘柄の売却地点を明らかにしたいですね。

ゲームで練習する

ここまで取り上げた「財務分析を学ぶ」・「分散投資を行う」・「売却ルールを決める」という3点を行えば、株式投資で余程のことがなければ大きな失敗はしません。

しかし、ここでポイントになるのがこの3つを知っていることと実際の相場の中で取り組める事は全く異なる点。

現に財務分析の重要性を知っていてもそれをきちんと行えなければ株価が割安水準にある割安株を見つけることはできません。

この点を考えると、株式投資で失敗をしたくないのでしたら、財務分析の基本・分散投資のコツ・売却ポイントを決める事の大切さを体で覚えた上で相場と向き合うことが求められます。

これらを体で覚える前に本番の株式投資に挑戦してしまえば、株式投資で大きな失敗をする可能性が十分にあります。

ちなみに、この体で覚えるという点において最適なのが、スマホの株式投資アプリや株式投資ゲーム。

これらに取り組めばゲーム上で株式投資の疑似体験が行えるので、あたかも本番さながらの環境で株式投資の練習が出来ます。当然、ゲームなので失敗しても減るものはありません。

これは株式投資の失敗が怖い個人投資家にはありがたいですよね。このような特徴を持ち、限りなく実トレードに近い環境で株式投資の練習ができる株式投資ゲームの名前についてはこちらのページでまとめているので、ぜひ目を通してみてください。

⇒おすすめのゲーム一覧はこちら

休むことも考える

株式投資に慣れていない投資初心者がついやりがちな失敗例の1つに外部環境を見ずにエントリーしてしまうことがあります。

特にチャートを見ずに購入したり、日経平均株価といったファンダメンタルズ指標を見ずに株式投資に取り組む、といったことが代表格です。

なぜこういった指標のチェックを怠るのがまずいかと言うと、株式投資の世界には株式投資初心者でも比較的簡単に勝ててしまう「勝てる相場」とどうあがいても勝てない「失敗に繋がる相場」があるからです。

例えば前者の比較的簡単に「勝てる相場」は日経平均株価が右肩上がりで上がっている時期などが挙げられます。

その一方で株式投資において失敗が起こりやすい「失敗に繋がる相場」の典型はリーマンショック直後などがあります。

こういった時期は日経平均が下がるとともに、株式相場全体の値動きが不自然になるので、株式投資初心者が勘でエントリーをすると失敗する可能性が高まります。要するに負けるゲームなのです。

ちなみに当たり前かもしれませんが、株式投資においてエントリーは義務ではなくて投資家側の権利です。

つまり必ずエントリーしなくてはいけないわけではないので、相場の動き的に失敗リスクが高い時には敢えて何もせず、株式投資を「休む」という姿勢を取り、銘柄の買い注文を思い留まるのも有効な戦略になります。

余剰資金で株式投資と関わる

このページの前半部で株式投資に取り組んで借金や自己破産をする人の代表例の1つに一回の運用の失敗で発生した損失を取り返そうとする人を取り上げました。

こういったタイプの個人投資家は得てして株式投資で資産を増やそうとし、「失ったらまずいお金」まで株式投資に回して取り返しのつかない失敗をする傾向があります。

少し考えると自明かもしれませんが、「失ったらまずいお金」を失うほどの失敗をすると人間はどんな選択を取ると思いますか？

当然、その損失を取り返そうとするので、さらに大きな失敗を招くことになります。

こうならないためにも「失っても困らないお金」の範囲内で株式投資に取り組み、投資額が減っても無理に取り返さなくてもよい状況を作ることが大切です。

これを守るだけでも株式投資で大失敗をするリスクは大幅に減りますし、少なくとも借金や破産といった取り返しの付かない失敗に見舞われることは想定できません。

成功の鍵は投資顧問を使うこと

このページではここまで株式投資で良く引き起る失敗例と株式投資で痛い失敗をしないコツについてまとめてみました。

これまでの内容のおさらいとして、株式投資の失敗について特集してきたこのページの中で特に重要な項目を一覧にしてみました。。

• 株式投資の失敗・成功は銘柄次第
• 売却価格の失敗は大失敗に繋がる
• 株の基本は安値で買い、高値で売る
• 失敗が怖いのなら損切りをする
• 余剰資金で株と関わるようにする

この5つのポイントを心がけながら株式投資と関わればそうそう、株式投資で大きな失敗をすることはありません。

特にここで取り上げた5つの失敗しないコツの中で心がけたいのは銘柄選びとエントリータイミングと売却タイミング。

なぜならこの3点に力を入れ、「良い銘柄を安値で買い、適切な時点で売る」を繰り課せば大失敗を避けられるばかりか、自ずと株式投資の成功にいきつくからです。

要するに「良い銘柄を最高のタイミングで買い、適切な時点で売る」というのは、株式投資における失敗防止策であり、必勝法でもあるのです。

ただし、これを株式投資初心者が自力で全てやるのは難しいです。

特に銘柄を探したり、適切なエントリータイミングを自力で探ると多大な時間かかる以上、副業感覚で株式投資に取り組む人には難しいです。それに下手に片手間で行おうとすると大きな失敗に繋がりかねません。

そこで管理人がおすすめしたいのは銘柄探しから売却タイミングまでを一貫してアドバイスしてくれる投資顧問会社の利用です。

ここで名前を取り上げた投資顧問会社の詳細についてはこちらのページでまとめておりますのでよろしければどうぞ。

⇒詳細ページはこちら

The post 代表的な株式投資の失敗例 first appeared on 投資顧問会社おすすめナビ～人気業者比較.

株式投資で結果を出したい、けど株式投資で結果を出すために何をすればよいか分からない・・・・

そんなあなたにおすすめしたいのが、銘柄選びと証券会社選びに力をいれることです。

どうしてこの2つに力を入れることをおすすめするかというと、銘柄の選択と利用する証券口座次第で株式投資の勝率が大きく変わるからです。

それではどうするのが良いかというと、値上がりが見込める銘柄を株式投資に取り組みやすい証券口座経由で購入するのが一番なのです。

とはいえ、株式投資の経験が乏しいと銘柄が株式投資ではおすすめであり、おすすめの証券会社がどこなのか分からないと思います。

そこでこのページでは現役の株式投資家の管理人が、「株式投資で選んでおきたいおすすめの銘柄」と「本当におすすめの証券会社の名前」をまとめてみました。

おすすめの銘柄って何なのか？

このページの冒頭で株式投資の結果は銘柄選びである程度決まると話しましたが、「おすすめ銘柄」ってどんな銘柄なのか分からないですよね。

そこでまずはじめに株式投資における「おすすめの銘柄」にはどんな特徴があるのかについて見ていきます。

おすすめの銘柄は割安銘柄

「おすすめの銘柄ってどんな銘柄？」という質問をプロの株式投資家にすると色々な答えが返ってきます。

例えば「株主優待が手厚い」、「配当金が多い」と答える株式投資家は多いですし、「単原単位数が少ない株式」をおすすめの銘柄と答える株式投資家もいます。

正直な話どれも間違いではないですが、管理人の見解では株式投資の世界における「真のおすすめの銘柄」は明らかに割安な銘柄です。

どうして「明らかに割安な銘柄」がおすすめの銘柄かというと、株式投資の世界では原則として需要と供給の原理が働くからです。

この原則があるために現在割安である「おすすめの銘柄」はある程度の期間が経てば適正な水準に値が上がるという傾向があります。

この原則から言うと株式投資の成功の鍵は明らかに割安な「おすすめの銘柄」を見つけることという結論になります。

ただし株式投資の世界において明らかに割安な「おすすめの銘柄」というのがどんな銘柄なのか分かりにくいと思います。

そこでここからは株式投資の世界で明らかに割安な「おすすめの銘柄」がどんな銘柄なのかについて見てみます。

割安な銘柄には3つの条件がある

この見出し用あるように株式投資において本当におすすめの割安銘柄には3つの条件があります。そしてその3つの条件というのは、こちらの通りです。

1. 指標数値が競合よりも優れている
2. 適正株価よりも現在価格が低い
3. 売上と利益が増えている

ここで取り上げた「おすすめの割安銘柄」に該当する3つの条件の中身については上から順に見ていきます。

各種の指標数値が競合よりも優れている

この「各種の指標数値が競合よりも高い」というのは、PBRやPERといった割安度合いを示す指標が競合他社よりも優れていることを指します。

ここで取り上げた内容の具体的な事例については総合商社の株式を買うケースを例にあげてご説明します。

例えばあなたが、三菱商事、伊藤忠商事をはじめとした総合商社の株の中で割安な銘柄を探すとします。この場合、総合商社という業界の中の上位7社程度の会社のPBRやPERや配当性向を調べ上げて、平均値を出します。

調査によって出された平均値と比較して明らかに数値が優れている銘柄はその業界において割安な「おすすめ銘柄」の候補となります。

こういった明らかに割安なおすすめの銘柄を株式投資で見つけることができれば、株式投資の成功はほぼ約束されます。

適正株価よりも現在価格が低い

株式投資の世界ではどの株式も現在の適正な株価を出すことが出来ます。

その価格というのは一般的には適正価格と言われており、本来の計算であればその株式の価格になりうる金額となっております。

極端な話、この適正株価よりも現在価値が低い銘柄というのは割安な「おすすめ銘柄」という結論になります。

この適正株価の分析は本格的にやろうと思えば企業価値分析をしなくてはいけませんが、簡略化しようと思えば「みんなの株価」といったサイト等に掲載されている予想株価と現在価値との比較でも構いません。

予想株価や適性株価と比較して今の価格が著しく低い株式は8割以上の確率で少なからずの値上がりが見込めます。

先ほど紹介したPERやPBRが業界水準よりも優れた上で現在価格が適正価格よりも低い株式は株式投資の世界においては「明らかにおすすめの超注目銘柄」に該当します。

売上が増えて利益も出ている

先ほど紹介した基準指標が優れており、株価の割安であるかの確認と合わせて行いたいのは株式の発行元の業績です。

極論になってしまいますが、業績が悪い企業の株式の場合はどんなに割安であっても買いが入らないので、値が上がることはなかなか見込めません。それに最悪の場合、会社が倒産して紙切れ同然になるリスクすらあるのです。

この点を考えると株式投資においては銘柄の割安さを見るだけではなく、多くの投資家が買いに走りたいと思える業績を出しているか否かの確認が欠かせません。

この点においての1つの指標となる項目は売上高が毎年増えており、利益も安定的に出していることです。

この2点を満たし、PERやPBRの基準数値が業界水準を上回っており、現行の株価が割安というのはまさに最高の「おすすめ銘柄」です。

こういったおすすめ銘柄をがっちり見つけ、然るべきタイミングで買い注文を出すのが株式投資で結果を出すための秘訣となります。

管理人いちおしの企業特選

先ほど株式投資におけるおすすめの銘柄の探し方をご紹介しましたが、株式投資の世界で「おすすめの銘柄」の探し方が分かっても自分で探すのは大変です。

それにそもそも話、株式投資の世界で「おすすめと言われる銘柄」の一例にはどんな銘柄があるのか知らないとおすすめの銘柄を見つけるには膨大な時間がかかる可能性があります。

こういった事態が起こらないために当サイトの管理人は、先ほど取り上げた「おすすめの銘柄の3条件」を全て満たしている「真のおすすめの銘柄」の一例をまとめてみました。

みずほフィナンシャル・グループ

まず最初に取り上げるのはみずほメガバンクの1つであるみずほフィナンシャルグループ。

この会社は競合他社である三菱UFJフィナンシャル・グループと三井住友グループよりもPBRもPERも優れております。

しかも現行価格に関しては管理人がこのページを書いている時点では割安な価格帯となっており、売上は過去5年間右肩上がり。それに利益も継続的に出していますし、赤字は長らく発生しておりません。

まさに先ほど紹介した「業界内基準で割安」、「適正価格よりも株価が安い」、「業績が良い」という3拍子がそろった株式投資の世界におけるおすすめ銘柄となります。

ちなみにみずほフィナンシャル・グループの銘柄は国内の株式では珍しく、1株単位から買えることで有名です。

株式投資に取り組む際の初期投資額が少なくて済むという点でもおすすめの銘柄なので、株式投資初心者に特に人気があります。

日立製作所

次に取り上げるのは日立製作所という国内の総合電機メーカーです。この日立製作所は、他の総合電機メーカーであるソニーや東芝や三菱電機よりも格段にPERやPBRが優れております。

また管理人がこのページを書いている時点では日立の株価は適正な株価よりも200円低かったです。つまり株価に関しては超割安水準です。

そして気になる業績に関しても大手総合電機メーカーが軒並み赤字を出している中で日立は過去5年に渡り、安定して利益を出している優良企業です。

財務基盤も健全であり、潰れる要素も少ないので長期保有にも向いているので株式投資において人気がある「おすすめ銘柄」の1つです。

探せば色々出てくる

今回取り上げたみずほファイナンシャルグループと日立製作所は、株式投資の世界におけるおすすめの投資先の一部であり、色々と探せばおすすめの銘柄候補はまだまだでてきます。

そこでもしあなたが株式投資で結果を出したいのでしたら先ほど取り上げた「業界内基準で割安」、「現在の業績が良い」、「株価が適正より低い」、という3点をベースに他の銘柄も探してみることをおすすめします。

色々と探してみておすすめの銘柄候補をリスト化し、その中から応援したい企業や今後大きく伸びそうな企業が見つかれば思い切って投資をするのが株式投資の成功のコツです。

初心者の間はIPO銘柄に注目する

先ほど株式投資の成功には値上がりが見込める「おすすめ銘柄」を探すことが欠かせないと話したと思います。

この点を覆す気はありませんが、おすすめの銘柄を自力で探すためにはある程度財務分析ができなくてはいけない上に、えらく時間がかかります。

こういった課題を考えると株式投資に慣れていない株式投資初心者にとってはこの「おすすめ銘柄」を探すのは難易度が高いです。

この点を考えると管理人としては株式投資初心者にはIPO銘柄を活用した株式投資に取り組むことをおすすめしたいです。

IPO銘柄とは？

簡単にIPO銘柄の概要を説明しますと、これから新規で株式市場に上場する企業の株式の事を指します。

このような特徴を持つIPO銘柄は通常の株式と違い、基本的に定価で販売されております。

この価格の事を公募価格と言い、IPO銘柄を購入する際は、その銘柄を取り扱う証券会社に対して公募価格以上の購入価格と購入希望株数を送ることになります。

無事に購入申請をして購入が認められれば、送った金額でIPO銘柄を所定の株数取得できます。

このように通常の株式と比較すると購入方法がやや特殊なIPO銘柄で株式投資に取り組むメリットについてこれからご紹介します。

高確率で値上がりが見込める

この見出しにあるように株式投資でIPO銘柄を利用するメリットは高確率でリターンを狙えることです。

この「高確率でリターンを得られる」という点の裏付けとしては2016年の92件のIPO案件のうち、公開後の初値が公募価格を上回ったのは69件というデータがあります。

このデータは統計比率に直すとなんと75％となっております。つまり、IPO銘柄に絞った上で株式投資に取り組めば株式投資初心者であろうと75％の確率で利益が出てしまうのです。

しかも値上がり幅の大きな銘柄に限っては公募価格と公開後の始値が3倍を超えるなんてケースもあります。

具体的な例を挙げるとすると2016年に上場をした公募価格が2,960円だったGWという企業の株式の初値は14,000円と5倍近くにまで上がっております。

ただでさえ高確率で値上がりが狙えるうえに、投資する案件を選べば短期間で投資した資金が4倍以上に増えるチャンスがある点は、株式投資初心者にとっても株式投資上級者にとって都合が良いはずです。

この点を考慮すると、IPO銘柄を活用して株式投資に取り組むというのは、株式投資で成功をしたい人にとって非常におすすめ度の高い選択になります。

IPO銘柄が多いおすすめの証券会社

先ほど株式投資に取り組むのならIPOを使わない手はないと言いました。しかし、ここで一点だけ問題があります。

その問題というのは何かというと、IPO銘柄は株式市場で公開されている銘柄ではなく、証券会社が個別で募集している銘柄だという点です。

つまり、IPO銘柄の募集をしていない証券口座で株式投資に取り組む場合、そもそもIPO銘柄が買えない・・・という事態が起こり得るのです。

そんな事態を防ぐためにもここでは国内の証券会社の中でIPO案件を数多く取り扱う3社の名前をまとめてみました。

1. SBI証券
2. マネックス証券
3. カブドットコム証券

この3社の中でもSBI証券は2016年に公募された92件のIPO銘柄のうち、76件を取り扱っているのでおすすめです。

さらにSBI証券に関する条件を付け加えると、SBI証券は国内の証券会社の中で株式投資に取り組む際に発生する手数料の額が少なく定められた会社の1つでもあります。

この点を考慮するとSBI証券の証券口座はIPO案件を利用しない株式投資とも相性が良いので、株式投資に興味があるのでしたら利用しておきたいおすすめの証券会社と言えます。

株式投資は投資顧問を使うのが吉

このページではここまで株式投資において値上がりが見込める銘柄の特徴と株式投資との相性が抜群のおすすめの証券会社の名前について見てきました。

ここまでの内容をご紹介した私が言うのもなんですが、今回取り上げた内容を念頭に置いたうえで株式投資に取り組めば株式投資の勝率は確実に上がります。

ただし、絶対に株式投資で勝てるかというとそういうわけではありません。なぜなら株式投資の成功には銘柄選びと証券会社選びと同じように売買タイミングへの工夫が求められるからです。

この売買タイミングとは何かというと、どの銘柄をどの価格で買い、どの金額で売るのかという一連のストーリーのことです。

このストーリー作りに関しては株式投資経験が浅いとどうしてもいまひとつなものになってしまいます。

それではどうすればよいかというと、銘柄の選定から決済タイミングという株式投資の一連のストーリーの策定を手伝ってくれる株式投資のプロの協力を仰ぐのです。

こういった株式投資のストーリー作りを手伝ってくれる株式投資のプロは株式投資顧問と言われており、彼等と契約を結べば「銘柄の選定から売買価格の設定」という株式投資の始点から終点までを一貫してサポートしてもらえます。

そんな株式投資の世界においてコーチの役割を果たす株式投資顧問の詳しい情報についてはこちらのページでまとめております。

⇒詳しくはこちら

The post 人気銘柄と最高の証券会社特選 first appeared on 投資顧問会社おすすめナビ～人気業者比較.